মানি লন্ডারিং সংঘটিত হওয়ার পর্যায়গুলো হলো-

i. প্লেসমেন্ট 

ii. ইন্টিগ্রেশন 

iii. লিভারেজ 

নিচের কোনটি সঠিক?

মানি লন্ডারিং (Money Laundering) হলো অবৈধ উপায়ে অর্জিত অর্থকে বৈধ উৎস থেকে অর্জিত বলে দেখানোর প্রক্রিয়া। এই প্রক্রিয়ার সাধারণত তিনটি প্রধান পর্যায় রয়েছে:

    
1. প্লেসমেন্ট (Placement): এটি মানি লন্ডারিংয়ের প্রথম পর্যায়। এই ধাপে অবৈধভাবে অর্জিত অর্থকে আর্থিক ব্যবস্থায় (যেমন - ব্যাংক, আর্থিক প্রতিষ্ঠান বা অন্যান্য ব্যবসায়) প্রবেশ করানো হয়। ছোট ছোট অঙ্কে টাকা জমা করা বা অবৈধ সম্পদ দিয়ে মূল্যবান জিনিসপত্র কেনা এই পর্যায়ের উদাহরণ।
    
2. লেয়ারিং (Layering): এটি দ্বিতীয় পর্যায়, যেখানে অর্থের উৎস লুকিয়ে ফেলার জন্য জটিল লেনদেনের একটি স্তর তৈরি করা হয়। বিভিন্ন ব্যাংক অ্যাকাউন্টে টাকা স্থানান্তর, আন্তর্জাতিক লেনদেন, বিভিন্ন কোম্পানির মধ্যে বিনিয়োগ ইত্যাদি কার্যক্রমের মাধ্যমে অর্থের মূল উৎস ট্র্যাক করা কঠিন করে তোলা হয়। যদিও প্রশ্নোক্ত অপশনে 'লেয়ারিং' সরাসরি নেই, এটি একটি গুরুত্বপূর্ণ পর্যায়।
    
3. ইন্টিগ্রেশন (Integration): এটি মানি লন্ডারিংয়ের শেষ পর্যায়। এই ধাপে অবৈধ অর্থকে বৈধ আর্থিক ব্যবস্থায় পুনরায় ফিরিয়ে আনা হয়, যাতে এর উৎস সম্পূর্ণরূপে বৈধ বলে প্রতীয়মান হয়। এর মধ্যে ব্যবসার লাভ দেখানো, সম্পত্তি কেনা, বা বিনিয়োগের রিটার্ন হিসেবে অর্থ গ্রহণ করা ইত্যাদি অন্তর্ভুক্ত।

অপরদিকে, 'লিভারেজ' (Leverage) হলো একটি আর্থিক ধারণা যা borrowed capital (ধার করা মূলধন) ব্যবহার করে বিনিয়োগের রিটার্ন (return on investment) বাড়ানোর কৌশলকে বোঝায়। এটি মানি লন্ডারিংয়ের কোনো পর্যায় নয়।

সুতরাং, মানি লন্ডারিং সংঘটিত হওয়ার পর্যায়গুলোর মধ্যে 'প্লেসমেন্ট' (i) এবং 'ইন্টিগ্রেশন' (ii) সঠিক।